Финансы - инвестирование - Сделать Это, Прежде Чем Вы Включите Финансовых Консультантов

Vampire | Просмотров: 461





--- Причем Тут Билл Гросс Сохранить Свои Деньги?


--- Хотите Торговать Акциями В Колледже? 5 Советов, Чтобы Начать

Если вы хотите изменить вашего финансового консультанта, Вы не одни. По данным на 2015 исследование исследовательской компании Spectrem Group, в 60% высоко - и ультра-состоятельных респондентов перешли советников за всю свою жизнь, и 51% из менее богатых “массовый приток” – лиц с чистой стоимостью от $100 000 до $1 млн – говорят, что они сделали то же самое. Возьмите эти ключевые шаги предпринять, чтобы сделать передачу как можно более гладко .
Зачем Вам Менять Ваш Финансовый Консультант?
Есть бесчисленное множество причин, почему инвесторы закруглиться с их советниками. Если вы недовольны слабой динамики портфеля, встревожен отсутствием своего советника по коммуникации или вы просто масло и вода, несомненно одно: расставание-это всегда трудно сделать. Не только вы должны страдать от неловкости говорит ваш советник Вы оставляете на кого-то другого; Вы можете также иметь дело с катышками волокиты. (Для больше, см. Вам нужно изменить Ваш финансовый консультант?)
И Как Вы Это Делаете?
Так что это умный способ сделать изменения? В первую очередь, проверьте с вашими текущими фирма, чтобы выяснить, как он обрабатывает переводы. Например, спросите, если есть какие-то временные проблемы с перейти в середине года. Если фирма взимает ежегодный сбор, этот сбор будут распределяться, если ты уйдешь до года? После того, как вы выяснили эти детали, выполните следующие четыре подсказки, чтобы обеспечить плавный переход:
1. Читайте мелкий шрифт на Ваш текущий контракт консультанта
Когда вы первоначально подписан с вашей текущей советник, вы скорее всего подписали договор управления . Эти контракты, как правило, включают пункт о том, как официально расторгнуть консультант-инвестор отношения.
В большинстве случаев вам просто нужно отправить подписанное письмо с вашим консультантом, чтобы расторгнуть договор. Однако, в некоторых случаях вам, возможно, придется заплатить плату за прерывание. Прежде чем угробить свой нынешний советник, важно, чтобы прочитать все эти грязные подробности.
2. Собрать Все Свои Инвестиционные Отчеты
Если вы оставите вашего врача, он или она по закону обязана дать вам копии ваших медицинских записей. Но что о инвестиционный брокер или финансовый консультант? Хорошая новость: на основе решения реализованы в 2011 году, свой нынешний советник или брокер обязан передавать исторические записи все ваши ценные бумаги на новый советник.
В то время как консультанты обязаны передавать эту информацию, это важно для получения копии истории транзакций, прежде чем просить о переводе. Таким образом, если что-то пойдет не так с переводом, вы будете иметь записи о файле. Вы можете просто попросить его, и многие инвестиционные компании уже дают инвесторам доступ к полной истории транзакций через защищенную паролем учетную запись на их сайте.
Когда вы переносите налогооблагаемой инвестиционный счет, это особенно важно для учета стоимости этих ценных бумаг. Основой стоимости является исходное значение этого счета (как правило, сумма, которую вы заплатили, чтобы купить его) с поправкой на дробление акций, выплата дивидендов и возврата капитала, распределения. Хотя эта стоимость-основу данные будут включены в передачу ваших счетов, это мудро, чтобы собрать информацию для ваших собственных записей (если есть сайт, убедитесь, что вы скопировать файл, пока есть доступ к сайту). Вам понадобится эта информация, когда приходит время, чтобы подать свои налоги на прибыль .
3. Ваш новый советник ручки грязной работой
Если вы уже завязал отношения с новой советник, Вы не можете даже поговорить с вашим текущим советником о расставании. Во многих случаях ваша новая фирма может запросить средства и передачи инвестиционных счетов от своей бывшей фирмы. Ваш новый советник, вероятно, справиться с этим процессом в электронном виде через систему называют автоматической учетной записи службы передачи Покупателю (сайт acats). Разработанная Национальная Клиринговая Корпорация по ценным бумагам, системы acats-переводов позволяет осуществлять перевод ценных бумаг с одного торгового счета на другой в другом банке или брокерской фирме.
Если ваш советник может передавать свои учетные записи через сайт acats, все, что вам нужно сделать, это заполнить несколько форм. Процесс перевода обычно занимает от одной до трех недель. Однако, вы, возможно, придется ждать месяц или два, если вы переносите хедж-фонд. Ваш советник должен получить свое инвестиционное истории как части этой передачи.
4. Спросите О Сборов От Продаж
Прежде чем дать добро на новый советник для перевода ваших счетов, спросите о том, какие продажи обвинения, с которыми можно столкнуться при переключении. Некоторые виды инвестирования контракты, которые скуют их в течение определенного периода времени. В довершение всего, некоторые из ваших инвестиционных счетов может быть эксклюзивом для фирмы своего бывшего советника, который означает, что нельзя автоматически перенести эту учетную запись для новой фирмы. Если это так, вы можете оплатить некоторые сборы.
Например, если у вас есть договор пожизненного содержания, который является собственностью вашей старой фирме, вы можете обналичить его, прежде чем ваш новый консультант может инвестировать доходы. Если это так, вам придется раскошелиться аж на 10% от стоимости контракта, который известен в качестве отсроченных платежей, продажи .
Некоторые взаимные фонды также имеют пяти - до 10-летние периоды владения. Если у вас есть одно из этих средств с вашей старой фирме, возможно, придется платить контингент отложенного платежа от продаж, если вы решите сделать выключатель до конца срока . Эта плата может достигать 5% и более. Однако, процент, как правило, уменьшается с каждым годом.
Сделать математику, чтобы выяснить, будет ли разумнее сохранить договор пожизненного содержания с фирмой своего бывшего советника, держи взаимный фонд(ы) на срок или взять Нажмите для переключения. Если вы планируете сделать гораздо больше денег в новой ситуации, единовременная плата может быть стоит. Кроме того, некоторые инвестиционные фирмы или советники фактически возместить вам все или некоторые из этих сборов в обмен на перемещение свой бизнес на них. Стоит задать вопрос, прежде чем вносить изменения.
Нижняя Линия
Взломов никогда не бывают легкими, особенно когда речь идет о назвав его квиты с вашим финансовым консультантом. Прежде чем отправить Ваш нынешний советник упаковки, сделать ваши исследования и читать все мелким шрифтом на ваш контракт. Спросите своего нового советника, если вы могли бы потенциально столкнуться с некоторыми высокими ценами. Наконец, не забудьте подучить новый советник и остерегайтесь завышенных возвращает и чересчур оптимистичные обещания. Если обещали возвращает звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, они, вероятно, являются. (Подробнее см. в разделе 6 вопросы финансового советника. )





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Сделать Это, Прежде Чем Вы Включите Финансовых Консультантов Сделать Это, Прежде Чем Вы Включите Финансовых Консультантов